有关滙款去中国之常識

我知道很多人在美国做的工作是非报税的现金收入，然后常常寄钱去中国家人. 美国是一个反洗钱嚴历的国家. 你必须要知道些常識以免招致洗钱罪的麻烦. 寄錢/滙銭到中国有很多方法，有傳统的（合法）有非傳统的（非法的）.

1. 銀行滙款/銀行网上滙款：合法，快速（一般一个工作日），必须在銀行有帳戶，双方銀行都收銀行滙款费，美国收约$25-$35. 一次最好不要超过一万美金，否则銀行会上报国税局的（如果你都沒报税，或报的是低收入，你就会有被調查的风险）最好也不要一年内太频繁滙款即便是小额，銀行也会上报国税局的如果一年内總共滙出好几万. （注意：存现金到銀行，也是有同样的问题的，一次不要存一万现金，也不要一个月内多次存现金總数超过一万）

2. 西联汇款店及Money Gram店：合法，快速，收费比銀行便宜，一千以下不要身份証且简单，一千以上要身份证还得説明理由做記錄，也是一样每次不要超过一万，也不要太频繁，一个月也不要超过一万，也不要一年内總数超过好几万. 不然容易被国税局盯上深入調查收入来源及滙款理由.

3. 找美国公民当人头滙款：非法（洗銭罪），有潜在问题，若是公民願意，一次二次小额滙款，八成是不会有麻烦，不过次数多了，單次额数大，或一月内上万，或一年内總数额好几万，大都会有潜在问题的. 而且即使是僅有一次几千而已，如果公民本身就冇被查帳问题時，会连带牵扯出調查滙款的来源，双方都会有麻烦的.

4. 地下錢荘：非法（洗钱罪），美国銭荘收錢，中国銭荘付出，没有实际经过傳统金融管制系统.好処是没有記録，不过次数多了额数大了，不要觉得神不知鬼不觉，夜路走多了，还是有被查的风险.

5. 微信红包：因为是绑在你的中国銀行帳戶，由中国银行付出所以跟美国没关系，不过不知道中国方面是不是有什么管制了. 据説中国最近也开始管制了. 詳情請自行查询.

6. 若是你的老板在中国有银行悵戶，由老板的中国銀行付给你的中国家人：这应该是最好的最安全的辦法.